香港作為世界著名的金融中心和自由貿(mào)易港,擁有大量適合商業(yè)發(fā)展的政策和服務(wù),如簡單快捷的公司注冊程序、低廉的綜合商業(yè)稅率、免費無限制的銀行代收代付服務(wù),以及香港本身極為 優(yōu)越的地理位置,吸引了世界各地的商人注冊香港公司。隨著改革開放政策的深入,越來越多的內(nèi)地商人選擇在香港注冊公司,享受香港公司帶來的優(yōu)惠政策。但是,如果香港公司想要開展經(jīng)營活動,一個用于收付業(yè)務(wù)資金的香港銀行賬戶是必不可少的。
對于從事外貿(mào)業(yè)務(wù)的商戶來說,及時、便捷的收匯、付匯和兌換服務(wù)是外貿(mào)經(jīng)營的必要條件之一。香港作為一個自由貿(mào)易港,對各國貨幣的流通沒有過多的限制。因此,香港本地的銀行也可以提供幾乎不受限制的各國貨幣支付和兌換服務(wù)。很多內(nèi)地商戶也看中了香港銀行的服務(wù)。這些服務(wù)都選擇在香港注冊公司,開設(shè)香港銀行賬戶,開展外貿(mào)業(yè)務(wù)。
但是,近年來,香港的銀行因為各種原因,屢屢受到政府部門(尤其是美國)的處罰。香港各家銀行都戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢,生怕因為某些原因被罰款。對客戶和新開戶申請進(jìn)行了嚴(yán)格的甄別,不僅清退了大量可疑賬戶,還通過非常嚴(yán)格的開戶審查程序拒絕了很多新開戶申請。因此,現(xiàn)有的賬戶被大量關(guān)閉,新的開戶申請也很難在短時間內(nèi)獲得,很難找到一個可以接收海外匯款的香港本地銀行賬戶。雖然香港本地銀行的這一措施招致了不少人的不滿,但確實為香港本地銀行留下了一批極為優(yōu)質(zhì)的客戶。
2020年初,隨著疫情的爆發(fā)和社會的動蕩,香港的交通受到很大影響。在這種情況下,為了維護(hù)客戶流動性基礎(chǔ),香港銀行 "略微 "放寬了對客戶的審查要求,并重啟了廢棄已久的視頻見證方式,為內(nèi)地商戶新開香港本地銀行賬戶。
不過,雖然放寬了對客戶的審查要求,但也只是 "小幅 "放寬,對客戶資質(zhì)和合規(guī)性的審查并無太大差別。也就是說,雖然在內(nèi)地可以通過見證的方式申請開立香港本地銀行賬戶,但各種證明材料(尤其是銀行要求的與業(yè)務(wù)相關(guān)的材料、公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系、公司和個人資產(chǎn)證明)是一項。不能少。同時,由于香港本地銀行不能直接對申請人進(jìn)行面試,很難確定客戶的真實性,所以他們會通過要求客戶提供一定的預(yù)存款來確定客戶的資金實力和真實性,以確??蛻舯缓Y選出來。均符合要求,資質(zhì)良好。
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