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客戶最關(guān)心的一個(gè)問(wèn)題，以為中國(guó)信托不太可靠，覺(jué)得做海外信托就行了。我也好像聽(tīng)過(guò)很多信托公司的所謂的專業(yè)老師的回答， 要如何選擇選境內(nèi)信托肯定境外信托？各位，沒(méi)有正所謂的最好就是的信托，只有最適合你信托，今天港通咨詢小編為大家整理了有個(gè)信托選擇方面的事項(xiàng)，一起了解一下吧，如下：
要如何選擇信托：
原則上，錢(qián)在哪里，信托就辦事機(jī)構(gòu)在哪里，最根本的原因是中國(guó)是一個(gè)外匯管制國(guó)家，假如今天你是在香港對(duì)一個(gè)香港的客戶，而且香港的資本可以不在全球任何地方自由流轉(zhuǎn)。但如果沒(méi)有你是一個(gè)大陸人士，錢(qián)很有可能在境內(nèi)也很有可能在境外，必須最后一個(gè)概念是中國(guó)是一個(gè)外匯管制國(guó)家，錢(qián)是出不去進(jìn)不來(lái)的，所以原則上錢(qián)在哪，你的信托就并入在哪里。
第二個(gè)：叫人在哪里？信托就設(shè)置在哪。舉個(gè)例子，某男士想要給自己做家族信托，選擇境內(nèi)做一個(gè)家族信托，接著跑到香港做一個(gè)家族信托，兒子也沒(méi)申請(qǐng)出國(guó)，爹媽也在境內(nèi)，將來(lái)信托出來(lái)的錢(qián)還是在中國(guó)花，如果我做一個(gè)香港的開(kāi)放的家族信托，我把錢(qián)放在匯豐銀行，那給我的是外匯，我兒子也花不著，我兒子花不了，他還跑到香港你想辦法再把這錢(qián)鼓搗回去，夠累的。
錢(qián)在哪里，人在哪里，信托就做在哪里。很多高凈值人士，家里是個(gè)啥情況呢？爹媽在境內(nèi)，子女要留學(xué)，你是不是人士大都這個(gè)樣子。后再他境內(nèi)有資本，境外也有資本的這種客戶，別猶豫了一會(huì)，境內(nèi)境外家族信托做兩個(gè)，共有幫忙解決不同的問(wèn)題。
我們來(lái)看看境內(nèi)的公司股權(quán)實(shí)際架構(gòu)是怎莫實(shí)現(xiàn)方法海外信托的。我給大家看一個(gè)現(xiàn)實(shí)的例子，案例這個(gè)是境內(nèi)的小米集團(tuán)，小米集團(tuán)下面有很多的企業(yè)，然后它的上層控股公司在境外，他在境外最后國(guó)內(nèi)上市的主體，上市主體開(kāi)曼，他在開(kāi)曼設(shè)一個(gè)公司，開(kāi)曼公司這中間還有好幾層，它就對(duì)境內(nèi)公司持股。
開(kāi)曼的公司在上層有他的兩個(gè)控股公司，然后再控股公司再往上做的是家族信托，這是一個(gè)最有名的，偏偏資產(chǎn)在境內(nèi)，實(shí)業(yè)在境內(nèi)，生意在境內(nèi)，賺的錢(qián)也在境內(nèi)，可是他通過(guò)這種架構(gòu)，把所有的利益轉(zhuǎn)化成到境外，最后利用了離岸家族信托。那么這樣一來(lái)放進(jìn)家族信托，舉例這邊股票它賣(mài)了，他賣(mài)了以后就有現(xiàn)金，現(xiàn)金就返回到了家族信托，信托也要給到雷軍和他的受益人。這那就是另一個(gè)方式跨境架構(gòu)把境內(nèi)資產(chǎn)搗騰到了境外，利用了離岸家族信托的實(shí)例。
只不過(guò)需要補(bǔ)充兩點(diǎn)，第一，并非所有的境內(nèi)企業(yè)都也可以通過(guò)股權(quán)改制后，把境內(nèi)的企業(yè)的資產(chǎn)在境外辦事機(jī)構(gòu)家族信托，原因那是你要給予外商產(chǎn)業(yè)的投資政策，外匯管制政策，稅費(fèi)成本絕對(duì)標(biāo)準(zhǔn)，等一系列的要素要考量。第二個(gè)境內(nèi)的房產(chǎn)如果以前登記時(shí)在公司名下，也有可能按照股權(quán)變動(dòng)的方法基于境外信托，可是我跟大家講很難辦，大的困難在哪？你境內(nèi)的供房子如果在一個(gè)公司股權(quán)項(xiàng)下，你要把公司股權(quán)放進(jìn)信托，那么你這個(gè)股權(quán)的交易的稅費(fèi)成本就非常高。
你清楚嗎？大多數(shù)的公司，咱們做會(huì)計(jì)評(píng)估，你還可以把他的資產(chǎn)評(píng)低一些。不過(guò)如果你公司里放著大寫(xiě)字樓，你睜眼這一看，你知道深圳的房子明明公司寫(xiě)字樓一平米10萬(wàn)，你非賣(mài)價(jià)說(shuō)1萬(wàn)現(xiàn)實(shí)嗎？不行的，因?yàn)榉康禺a(chǎn)它是一種顯性資產(chǎn)，你躲當(dāng)然了去。躲不進(jìn)來(lái)的情況下會(huì)倒致什么？造成公司評(píng)估總資產(chǎn)是最重要的高，公司凈資產(chǎn)例如評(píng)估公司進(jìn)去三三個(gè)億，你放進(jìn)家族信托，稅費(fèi)成本你需要給20萬(wàn)，所以房地產(chǎn)放進(jìn)信托而且難，就這個(gè)原因。
再?gòu)男磐胸?cái)產(chǎn)未來(lái)資產(chǎn)配置的視角來(lái)看，我們的信托財(cái)產(chǎn)，要是你做的是一個(gè)境內(nèi)家族信托，原則上你里面配置的產(chǎn)品什么的，大都金融產(chǎn)品，最起碼大部分是。大陸的產(chǎn)品配置有兩個(gè)好處，一個(gè)好處，中國(guó)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)GDP在高速運(yùn)轉(zhuǎn)成長(zhǎng)當(dāng)中，我們的市場(chǎng)增長(zhǎng)很快，因?yàn)槟隳苣芊窒淼郊t利，你的資產(chǎn)配置的回歸的利潤(rùn)也很高。
海外家族信托比較適合什么客戶，合適客戶對(duì)海外投資市場(chǎng)比較好熟悉的。我有一個(gè)客戶在北京，他們家是一個(gè)家族辦公室，同一類(lèi)家族辦公室，為什么他要建立一個(gè)元素單一家族辦公室，畢竟他的自有資金都沒(méi)有達(dá)到了50個(gè)億，50個(gè)億的體量，他就才成立了一個(gè)投研團(tuán)隊(duì)，他的投研團(tuán)隊(duì)共是30個(gè)人，海外的基金經(jīng)理和投顧大概就有五個(gè)。他管他的錢(qián)的時(shí)候，他就分析的是全球市場(chǎng)。所以才全球市場(chǎng)好不好？香港市場(chǎng)咋樣？美國(guó)等他門(mén)清，并且它有專業(yè)點(diǎn)的投顧，什么產(chǎn)品，他投顧做數(shù)據(jù)和報(bào)告分析什么，像這種人士，他做海外家族信托，那太牛了，他自己就能搞掂。
從信托設(shè)立的特殊目的來(lái)看，差別法律的信托都各具特色，范圍問(wèn)題當(dāng)?shù)氐姆?，完全不同法律的信托的特色是都一樣的。比如如果沒(méi)有說(shuō)希望激勵(lì)子女生命成長(zhǎng)，對(duì)子女有的很強(qiáng)的控制權(quán)，管著子女上學(xué)的時(shí)候最好別有不良惡習(xí)，又怕子女消耗，在你腳跟前你管得嚴(yán)，那你就做境內(nèi)家族信托，但是諸如資本有原罪，這樣的人做家族信托，它應(yīng)該是司法管轄區(qū)，離得越遠(yuǎn)越好。
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